Politique de Lutte contre le Blanchiment d'Argent

1. Engagement

ShukranPay s'engage a lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme conformement a la legislation marocaine en vigueur, notamment la loi 43-05 relative a la lutte contre le blanchiment de capitaux. Notre politique AML definit les procedures et controles mis en place pour prevenir l'utilisation de notre plateforme a des fins illicites.

2. Verification d'identite (KYC)

Tout etablissement souhaitant utiliser ShukranPay doit se soumettre a une procedure de verification d'identite. Nous collectons et verifions : l'identite du representant legal, les documents d'immatriculation de l'etablissement, un justificatif de domicile professionnel et les coordonnees bancaires. Le personnel beneficiaire des pourboires est egalement soumis a une verification d'identite.

3. Surveillance des transactions

ShukranPay dispose de systemes automatises de surveillance des transactions permettant de detecter les operations suspectes. Les seuils et criteres de detection sont definis conformement aux recommandations de Bank Al-Maghrib et de l'ANRT. Toute transaction suspecte fait l'objet d'un examen approfondi et, le cas echeant, d'une declaration a l'Unite de Traitement du Renseignement Financier (UTRF).

4. Conservation des donnees

Les donnees relatives aux verifications d'identite et aux transactions sont conservees pendant une duree minimale de 10 ans conformement a la reglementation en vigueur. Ces donnees sont stockees de maniere securisee et ne sont accessibles qu'au personnel autorise et aux autorites competentes dans le cadre de leurs missions de controle.